Ο ρόλος του έμπειρου δικηγόρου στη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομη δραστηριότητα (ξέπλυμα χρήματος) και το πλαίσιο του Ν. 4557/2018
Ο έμπειρος δικηγόρος για ξέπλυμα χρήματος διαδραματίζει καίριο ρόλο στην πρόληψη κινδύνων,
στην ορθή αξιολόγηση συναλλαγών και στη συμμόρφωση πελατών με το αυστηρό πλαίσιο του Ν. 4557/2018,
το οποίο ρυθμίζει την καταπολέμηση του μαύρου χρήματος και των ύποπτων χρηματοοικονομικών ροών.
Τι θεωρείται «ξέπλυμα χρήματος» κατά τον Ν. 4557/2018
Σύμφωνα με τον Ν. 4557/2018, ως νομιμοποίηση εσόδων από παράνομη δραστηριότητα θεωρείται κάθε πράξη
με την οποία επιχειρείται η απόκρυψη, μεταφορά, μετατροπή ή ενσωμάτωση περιουσιακών στοιχείων
που προέρχονται από παράνομη δραστηριότητα, με σκοπό να αποκρύπτεται η αληθινή προέλευσή τους
και να εμφανίζονται ως νόμιμα.
Το αδίκημα μπορεί να πραγματοποιείται μέσω σειράς συναλλαγών, επενδύσεων, διακρατικών μεταφορών,
αξιοποίησης εταιρικών σχημάτων, αγοράς ακινήτων, δωρεών ή και σύγχρονων ηλεκτρονικών/fintech υπηρεσιών,
ώστε να «σπάει» η ιχνηλασιμότητα της παράνομης προέλευσης.
Ο ρόλος του έμπειρου δικηγόρου στην πρόληψη και διαχείριση υποθέσεων
1. Νομική θωράκιση πριν από κάθε συναλλαγή
Πριν από τη διενέργεια σημαντικών συναλλαγών (αγορά ακινήτου, εισροή κεφαλαίων,
σύσταση εταιριών, επενδύσεις κ.λπ.), ο έμπειρος δικηγόρος διενεργεί:
- Έλεγχο προέλευσης κεφαλαίων και περιουσιακών στοιχείων.
- Έλεγχο ταυτότητας και αξιοπιστίας προσώπων ή νομικών οντοτήτων (KYC – Know Your Client).
- Αξιολόγηση κινδύνου ανάλογα με τη χώρα προέλευσης, τη δομή της συναλλαγής και τις ιδιαιτερότητες του πελάτη.
Με αυτόν τον τρόπο διαμορφώνονται νόμιμες και ασφαλείς συναλλακτικές διαδικασίες,
που μειώνουν δραστικά τον κίνδυνο εμπλοκής σε υπόθεση νομιμοποίησης εσόδων.
2. Συμμόρφωση με τις υποχρεώσεις του Ν. 4557/2018
Ο Ν. 4557/2018 κατατάσσει τους δικηγόρους στα υπόχρεα πρόσωπα για την πρόληψη και καταπολέμηση
του ξεπλύματος χρήματος. Αυτό συνεπάγεται συγκεκριμένες υποχρεώσεις, μεταξύ άλλων:
- Ταυτοποίηση και επαλήθευση στοιχείων πελάτη (Customer Due Diligence) πριν από τη σύναψη της συνεργασίας.
- Έλεγχο σκοπού και φύσης της συναλλαγής και του οικονομικού/επιχειρηματικού υποβάθρου.
- Διαρκή παρακολούθηση της επιχειρηματικής σχέσης και των συναλλαγών που πραγματοποιούνται.
- Υποχρέωση αναφοράς ύποπτων συναλλαγών στην αρμόδια Αρχή για το Ξέπλυμα Χρήματος,
όταν συντρέχουν σοβαρές ενδείξεις ή υπόνοιες τέλεσης αδικήματος νομιμοποίησης εσόδων.
Η εμπειρία και εξειδίκευση του δικηγόρου διασφαλίζει ότι ο εντολέας κινείται σταθερά εντός των ορίων
του νόμου και αποφεύγει σοβαρές ποινικές ή διοικητικές κυρώσεις.
3. Εκπροσώπηση σε ελέγχους και ποινική διερεύνηση
Όταν ένα φυσικό ή νομικό πρόσωπο βρεθεί στο επίκεντρο ελέγχου ή ποινικής διερεύνησης για πιθανή συμμετοχή
σε υπόθεση νομιμοποίησης εσόδων, ο δικηγόρος αναλαμβάνει:
- Την προετοιμασία πλήρους φακέλου και τεκμηρίωσης της νόμιμης προέλευσης των κεφαλαίων.
- Την εκπροσώπηση ενώπιον της Οικονομικής Αστυνομίας, της Αρχής για το Ξέπλυμα Χρήματος και του Εισαγγελέα.
- Τη χάραξη στρατηγικής για την αντιμετώπιση δεσμεύσεων ή κατασχέσεων λογαριασμών και περιουσιακών στοιχείων.
4. Νομική υποστήριξη επιχειρήσεων και επαγγελματιών
Επιχειρήσεις που δραστηριοποιούνται σε τομείς υψηλού κινδύνου (αγοραπωλησία ακινήτων,
παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, επενδυτικά σχήματα, ηλεκτρονικές πλατφόρμες πληρωμών κ.λπ.)
χρειάζονται σταθερή νομική υποστήριξη για τη συμμόρφωση με το AML πλαίσιο. Ο έμπειρος δικηγόρος:
- Συμβουλεύει για τη θέσπιση εσωτερικών διαδικασιών AML.
- Καταρτίζει πολιτικές εντοπισμού ύποπτων συναλλαγών και δέουσας επιμέλειας.
- Συμβάλλει στην εκπαίδευση στελεχών και τμημάτων οικονομικών υπηρεσιών.
Γιατί είναι απαραίτητος ο έμπειρος δικηγόρος σε υποθέσεις ξεπλύματος χρήματος
Το ξέπλυμα χρήματος δεν αφορά μόνο «μεγάλες υποθέσεις» ή οργανωμένο έγκλημα. Μπορεί να προκύψει
ακόμη και σε φαινομενικά απλές συναλλαγές, στην αγορά ακινήτου, σε εισροή κεφαλαίων από το εξωτερικό,
σε δωρεές, σε σύνθετες εταιρικές δομές ή σε μεταφορές χρημάτων μέσω σύγχρονων ψηφιακών πλατφορμών.
Ο εξειδικευμένος δικηγόρος:
- Προστατεύει τον εντολέα από ακούσια εμπλοκή σε παράνομες δραστηριότητες.
- Παρέχει προληπτικές συμβουλές πριν από οποιαδήποτε σημαντική συναλλαγή.
- Διασφαλίζει ότι οι πράξεις και οι συναλλαγές είναι πλήρως τεκμηριωμένες και σύννομες.
Συμπέρασμα
Το νομικό πλαίσιο για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομη δραστηριότητα είναι αυστηρό και διαρκώς εξελισσόμενο.
Η πλήρης κατανόηση και εφαρμογή του Ν. 4557/2018, σε συνδυασμό με τις ευρωπαϊκές οδηγίες και
τους κανονισμούς AML, απαιτούν εξειδίκευση και εμπειρία που μόνοι οι έμπειροι δικηγόροι για ξέπλυμα χρήματος μπορούν να σε συμβουλεύσουν για τις ποινικές και διοικητικές ευθύνες σου.
Ο έμπειρος δικηγόρος σε υποθέσεις ξέπλυματος χρήματος αποτελεί πολύτιμο συνεργάτη για φυσικά πρόσωπα,
επιχειρήσεις και επαγγελματίες, προσφέροντας ασφάλεια, πρόληψη κινδύνων και ολοκληρωμένη νομική υποστήριξη
σε κάθε στάδιο – από τον προληπτικό έλεγχο μέχρι την εκπροσώπηση ενώπιον των αρμόδιων αρχών. Το δικηγορικό γραφείο του Κωνσταντίνου Νικολαρόπουλου στο Αιγάλεω εξειδικεύεται σε υποθέσεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Χρειάζεστε εξειδικευμένη νομική καθοδήγηση σε θέματα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομη δραστηριότητα;
Η διεύθυνση του γραφείου μας:
28ης Οκτωβρίου 12, 12244 Αιγάλεω (Δες στο Google Maps)
Περισσότερες πληροφορίες:
Αρχή για την Καταπολέμηση του Ξεπλύματος Χρήματος
Ποινικό Δίκαιο – Δικηγόρος Αιγάλεω
